투자 기업 분석하는 방법 (돈 벌려면 기업을 분석하라!)

기업에 투자하기 전에 기업 분석은 필수입니다. 기업분석을 하지 않고 어떤 회사인지도 모르고 투자할 수는 없습니다. 그랬다가는 내 피 같은 돈을 잃게 됩니다.

 

 

기업 분석이 투자를 위해 반드시 필요한 요소인 것은 잘 알지만 기업 분석은 쉽지 않습니다. 왜냐하면 기업 분석은 많은 정보와 데이터를 포함하고 있기 때문입니다. 막상 기업분석을 하려고 하면 매우 어렵게 느껴집니다. 어디서부터 어떻게 해야 할지 난감합니다.

 

 목차

• 기업분석의 어려움
• 기업 분석 방법 2가지

 

기업을 분석하는 방법을 알게 된다면 투자가 좀 더 쉬워질 것입니다. 오늘은 기업 분석을 어떻게 하는지 가장 쉬운 방법 2가지를 알아보겠습니다. 주식이나 기업에 투자를 원한다면 그냥 지나치지 마시고 한 번쯤 읽어보면 도움이 될 것입니다.

 

기업분석의 어려움

기업 분석이 어려운 이유는 다음과 같습니다.

 

1. 너무 많은 정보 과부하

기업 분석에 필요한 데이터와 정보가 방대하여, 어떤 정보를 중요하게 살펴봐야 하는지를 결정하기 어렵습니다.

 

2. 전문적인 지식 요구

기업 분석은 전문적인 경제, 재무, 산업에 대한 지식을 요구하기 때문에 초보 투자자에게는 난해할 수 있습니다. 그리고 초보자에게는 용어(단어)의 의미를 이해하는 것 마저도 쉽지 않습니다.

 

3. 시장의 불확실성

주식 시장은 불확실성이 높아 전망이 어렵습니다. 시장이 어떻게 변화할지 모르기 때문에 기업의 미래를 전망하고 예측하는 것이 어렵습니다.

 

기업 분석 방법

 

그렇다면 기업 분석을 어떻게 하면 쉽게 할 수 있을까요?

 

쉬운 기업 분석 방법

기업분석은 많은 데이터 중 핵심이 되는 정보를 필터링하고 우선순위를 매기는 과정에서 시작합니다. 그리고 이때 다른 기업들과 비교하면 어렵지 않게 우리가 원하는 기업을 분석할 수 있습니다.

 

 

1. 필터링과 우선순위 설정

많은 데이터와 정보의 과부하를 정리하기 위해서는 중요한 지표와 정보를 필터링하고 우선순위를 먼저 설정해야 합니다. 기업의 재무 상태, 성장 전망, 경쟁력과 관련된 정보에 초점을 맞추어야 합니다. 주요 정보를 식별하고 중요도에 따라 순위를 매기는 과정이 필요합니다. 그래야 정보의 홍수 속에서 필요한 정보를 얻고 투자를 결정할 수 있습니다.

 

필터링은 주요 정보를 걸러 내는 과정입니다. 기업 분석에 필요한 정보를 추려내야 합니다. 기업의 주요 정보는 기업의 재무 상태, 성장 전망, 경쟁력과 관련된 정보입니다.

기업의 재무 상태는 기업의 재무제표를 분석하여 매출액, 순이익, 자산, 부채 등을 확인합니다. 이를 통해 기업의 재무적인 안정성과 성장 가능성을 파악할 수 있습니다.

기업의 성장 전망은 주식 투자에 있어서 중요한 요소입니다. 기업의 제품과 서비스, 시장 점유율, 산업 동향 등을 분석하여 장기적인 성장 가능성을 평가합니다.

경쟁력 분석은 먼저 기업이 속한 산업의 상황을 파악하고 어떤 기업과 경쟁하고 있는지 파악합니다. 그리고 기업이 다른 경쟁사들에 비해 어떤 강점을 가지고 있는지를 분석합니다.

 

예로 들면 주식 투자를 고려하는 투자자가 두 개의 기업, A기업과 B기업을 분석하고자 한다고 가정해 보겠습니다.

 

 기업 분석 과정 예시

요소	내용
재무 상태	A기업과 B기업의 재무 보고서에서 매출액, 순이익, 자산, 부채 등을 비교합니다. A기업이 더 높은 매출액과 순이익을 가지고 있고, 자산 대비 부채 비율이 낮아 안정적인 재무 상태를 보여줄 경우 A기업을 우선적으로 고려합니다.
성장 전망	A기업과 B기업이 속한 산업의 성장 전망을 파악합니다. A기업이 산업 성장률에 따라 시장 점유율을 높일 가능성이 높다면 A기업을 우선적으로 고려합니다
경쟁력	A기업과 B기업의 제품과 서비스와 경쟁사들의 비교 분석을 통해 A기업이 기존 경쟁사들에 비해 차별화된 강점을 가지고 있다면 A기업을 우선적으로 고려합니다.

 

필터링을 했다면 우선순위를 설정합니다. 모든 정보가 동등한 가치를 가지지 않으며, 투자자에게 더 중요한 정보를 먼저 고려하고 분석합니다. 앞서 말한 기업의 재무 상태, 성장 전망, 경쟁력을 우선적으로 고려됩니다. 이는 기업의 장기적인 성과와 투자 가치에 영향을 미치기 때문입니다.

그리고 우선순위를 매길 때는 시장 환경과 투자 목표를 고려해야 합니다. 기업 분석의 우선순위 설정은 투자자의 투자 목표에 따라 다를 수 있습니다. 성장 투자를 선호하는 경우 성장 전망을 중요시하고, 안정적인 투자를 원하는 경우 재무 상태를 중시할 수 있습니다.

 

2. 기업 간 비교 분석

기업 분석은 하나의 기업만을 대상으로 하는 것이 아닙니다. 유사한 업종이나 산업에서 다른 기업들과의 비교 분석을 통해 기업의 강점과 약점을 도출하고, 투자할 가치가 있는지를 평가할 수 있습니다.

 

 

비교 분석은 여러 기업들을 비교하여 각 기업의 장점과 단점을 파악하고, 투자 가치를 평가하는 과정입니다. 기업 분석에 있어서 중요한 요소입니다. 비교를 통해 기업들 간의 상대적인 강점과 약점을 이해함으로써 투자자가 더 명확하게 투자 결정을 내릴 수 있습니다.

비교 분석의 절차는 다음과 같습니다.

 

 기업분석을 위한 비교 분석 절차

절차	설명
비교 대상 기업 선택	비교 분석을 위해서는 비교할 기업들을 선정해야 합니다. 같은 산업에 속하거나 유사한 사업을 하는 기업들을 선택하여 비교합니다.
데이터 수집	비교 분석을 위한 데이터를 수집합니다. 기업의 재무 보고서, 시장 조사 보고서, 산업 동향 등을 통해 필요한 정보를 확보합니다.
중요한 지표 선정	비교 분석을 위한 중요한 지표들을 선정합니다. 예를 들어 매출액, 순이익, 자산, 부채, 주가 등 기업의 재무적인 지표나 성과를 비교합니다.
데이터 분석	수집한 데이터를 기반으로 각 기업들을 비교 분석합니다. 지표별로 기업들을 순위화하거나, 특정 지표들 간의 상관관계를 파악합니다.
결과 해석	비교 분석 결과를 해석하여 각 기업들의 강점과 약점을 파악합니다. 이를 통해 어떤 기업이 투자 가치가 높은지, 어떤 기업의 재무적 안정성이 좋은지 등을 평가합니다.

 

예를 들어, A기업과 B기업이라는 두 기업을 비교 분석한다고 가정해 보겠습니다.

 비교 분석 예시

1. 매출액 : A기업이 더 높은 매출액을 기록하고 있다면 시장에서 더 큰 규모의 기업으로 판단할 수 있습니다.
2. 순이익 : B기업이 높은 순이익률을 기록하고 있다면 경영적인 효율성이 높다고 판단할 수 있습니다.
3. 자산 대비 부채 비율 : A기업이 낮은 자산 대비 부채 비율을 가지고 있다면 재무적인 안정성이 더 높다고 판단할 수 있습니다.

 

이와 같이 비교 분석을 통해 각 기업의 장점과 단점을 파악함으로써 투자자는 어떤 기업이 더 우수한 투자 대상인지를 판단할 수 있게 됩니다. 이는 더 높은 투자 수익을 추구하는 데에 도움을 줄 수 있는 중요한 분석 방법 중 하나입니다.

 

 

기업 분석은 주식 투자에 있어서 필수적인 과정이지만 쉬운 일이 아닙니다. 많은 지식과 혜안이 필요한 작업입니다. 하루아침에 기업을 분석할 수는 없지만 오늘 제시한 방법으로 조금씩 분석하다 보면 기업의 가치를 알아보는 눈을 키울 수 있습니다.

 

무수히 많은 기업 분석 방법 중에서도 가장 핵심이 되는 방법을 알아보았습니다. 넘쳐나는 많은 정보 중에서 내게 필요한 정보를 걸러 내고 우선순위 설정하여 기업들을 비교 분석하는 방법을 통해 투자자는 보다 더 합리적이고 효과적인 투자 결정을 내릴 수 있을 것입니다.

 

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글 읽어 주셔서 감사합니다.